emplois Assurance - France

1. Avoir un emploi dans les assurances, en bref

Etant l'un des poids lourds de l'économie avec le secteur de la banque, le secteur de l'assurance est extrêmement porteur et emploie plus de 153 300 personnes selon une étude France Assuranceur datant de 2022. Selon cette même étude, 54,2% des personnes recrutées en 2021 auraient même moins de 30 ans ! Un secteur où la jeunesse des postulants n’est en rien un facteur péjoratif à l’embauche.

Tous les talents et toutes les compétences peuvent s'y exprimer tant les métiers y sont variés, du directeur général au chargé d'indemnisation, du conseiller clientèle au courtier en assurance. Travailler dans les assurances, cela peut en somme convenir à de très nombreuses professions et divers profils. Et pourquoi pas vous ?

Que vous soyez attiré par le conseil à la personne, la gestion de dossiers techniques, la réalisation d'expertise en bâtiment ou la résolution de situations juridiques, les métiers de l'assurance vous permettent de réaliser vos ambitions.

L'emploi assurance offre également de nombreux débouchés vers d'autres secteurs d'activité, notamment celui de la banque qui lui est proche ou encore l’administratif. Aussi, ne négligez pas les opportunités de progression de carrière en interne grâce à une politique soutenue de formation continue.

2.Travailler dans les assurances : quels salaires en France ?

Lorsque l’on parle d’emploi dans les assurances, on pense directement à haut salaire. Et pour cause : proche du secteur bancaire, le domaine des assurances implique très souvent des transferts d’argent, des remboursements et autres expertises monétaires.

Qui dit sommes d’argent dit également responsabilités accrues : c’est tout du moins une réalité dans nos imaginaires professionnels. Quant est-il de la réalité des salaires pour les emplois dans les assurances ?

Un secteur stable

Le secteur des assurances est un domaine clé de l'économie, offrant une gamme variée de possibilités d'emploi. Les emplois dans les assurances sont connus pour leur stabilité et leur potentiel de croissance professionnelle. Selon les dernières données de la DARES et le baromètre des salaires 2024 de Robert Half, nous pouvons obtenir un aperçu détaillé des salaires moyens et médians dans les emplois du secteur des assurances, ainsi que des métiers les mieux rémunérés.

En moyenne, les salaires pour un emploi dans les assurances varient considérablement en fonction du poste et de l'expérience du professionnel.

Les salaires médians offrent une perspective réaliste de la répartition des revenus, éliminant les extrêmes des deux côtés. Pour 2024, la médiane des salaires dans les emplois des assurances se situe autour de 45 000 euros par an, bien que ce chiffre varie selon les rôles spécifiques et l'expérience.

Les emplois dans les assurances les mieux payés

Parmi les emplois dans les assurances, certains métiers se distinguent par des rémunérations supérieures. Les actuaires, avec leur expertise en statistiques et en analyse de risques, sont souvent parmi les mieux payés, avec des salaires pouvant excéder 70 000 euros par an.

Les souscripteurs d'assurance, qui jouent un rôle crucial dans l'évaluation des risques et la détermination des couvertures, bénéficient également de salaires élevés, souvent entre 55 000 et 65 000 euros annuellement. Les gestionnaires de sinistres, essentiels pour évaluer et traiter les réclamations, reçoivent des rémunérations compétitives, souvent autour de 50 000 euros par an.

Ces chiffres illustrent l'importance et l'expertise requises pour ces emplois dans les assurances. Le niveau de responsabilité et l'expertise technique sont des facteurs clés qui influencent ces salaires.

Les emplois dans les assurances accessibles sans diplôme et leursalaire

Le secteur des assurances en France offre plusieurs opportunités d'emploi accessibles même sans diplôme et avec peu d'expérience professionnelle. Voici une liste des métiers dans ce domaine, accompagnée des salaires médians correspondants afin de savoir à quoi vous pouvez prétendre pour un emploi junior :

• Agent général d'assurance : Souvent accessible avec une formation interne, cet emploi implique la vente de produits d'assurance. Le salaire médian d’un junior est d'environ 30 000 euros par an.

• Conseiller en assurance : Responsable du conseil et de la vente de produits d'assurance, ce rôle peut être occupé avec une formation en interne. Le salaire médian est généralement de 27 000 euros par an.

• Assistant en assurance : Ce poste consiste à assister dans les tâches administratives et le service client. Le salaire médian est d'environ 25 000 euros par an.

• Gestionnaire de sinistres junior : Bien qu'une certaine formation soit nécessaire pour devenir gestionnaire sinistres, l'expérience préalable n'est pas toujours requise. Le salaire médian pour ce rôle est de 27 000 euros par an.

• Téléconseiller en assurance : Ce poste, centré sur la relation client par téléphone, est souvent ouvert aux débutants. Le salaire médian est d'environ 24 000 euros par an.

Ces métiers représentent des points d'entrée dans le secteur des assurances pour ceux qui débutent leur carrière. Bien que les salaires soient plus modestes que pour les postes nécessitant des qualifications spécifiques, ils offrent des opportunités de développement professionnel et de progression dans le secteur.

De plus, le niveau de diplôme et la nature des responsabilités vont déterminer le montant du salaire. A cela s'ajoutent une prime d'intéressement, le 13eme mois, une participation aux bénéfices et parfois une part variable sur les objectifs individuels.

En bref, le secteur des assurances offre des opportunités d'emploi diversifiées et lucratives, avec des postes spécialisés tels que ceux d'actuaire ou de souscripteur offrant les salaires les plus élevés.

3. Comment trouver l’emploi dans les assurances fait pour vous

Tout d’abord, êtes-vous déjà dans les assurances ? Si non, pensez-vous être fait.e pour travailler ce secteur d’activité ? Si oui, qu’est-ce qui vous pousse à vouloir changer d’emploi ?

Le top 3 des métiers qui recrutent le plus dans les assurances

Concernant la demande d'emploi, le top 3 des métiers qui recrutent le plus dans les assurances est généralement occupé par :

• Les agents d'assurances,
• Les gestionnaires de sinistres,
• Les souscripteurs.

Ces rôles sont essentiels pour le fonctionnement quotidien des compagnies d'assurances et connaissent une demande constante sur le marché de l'emploi, en raison de leur rôle central dans l'évaluation, la souscription et la gestion des polices d'assurance. Ces informations sont essentielles pour toute personne envisageant une carrière dans ce domaine passionnant.

Notez également que les assurances recrutent de plus en plus d’experts en intelligence artificielle : si vous êtes déjà un spécialiste des assurances et souhaitant explorer un nouveau pan du secteur, vous savez dans quoi vous formez !

Les tests pour savoir si les assurances vous correspondent

Avant de réfléchir au poste, pensez au secteur en lui-même car il ne correspond pas à tous.tes. Pour en avoir le cœur net, vous pouvez vous tourner vers un.e conseill.ere en orientation ou encore vers ce quizz Coalition « Ton futur en assurance ». Il existe de nombreux tests en ligne plus ou moins aboutis : n’hésitez pas à investiguer d’avantage.

Aussi, travailler dans les assurances (qu’importe le poste) sous-entendra d’avoir un certain profil et caractère, comme être quelqu’un de rassurant et d’ordonné. Est-ce votre cas ?

Concernant les métiers des assurances qui vous correspondent, même principe : tournez-vous vers un ou une conseill.e d’orientation ou coach professionnel, ou faites un test en ligne pour commencer. De nombreuses options s’ouvrent à vous, comme ce test l’Etudiant qui sera davantage pour les futurs diplômés ou encore le test de Jassuremonfutur.fr.

Reconversion dans les assurances : nos conseils

Il existe plusieurs secteurs similaires à celui des assurances, aussi il vous sera plus simple de trouver un emploi dans ceux-ci ou à l’inverse de venir de ces secteurs pour trouver un emploi dans les assurances :

• Le secteur bancaire ;
• L’immobilier;
• La finance et la comptabilité.

4. Conseils pour postuler dans les assurances

Comprendre lesecteur,ses tendancesetl’entreprise

Avant de postuler à un emploi dans les assurances, il est crucial de comprendre le secteur. Les assurances ne se limitent pas aux polices et aux réclamations ; elles englobent également la gestion des risques, le service client, et la technologie.

Familiarisez-vous avec les détails des produits d'assurance (vie, santé, automobile, habitation, etc.), leurs conditions et exceptions. Par exemple, comprenez la différence entre une assurance tous risques et une assurance au tiers en assurance automobile.

Cadreréglementaire

Informez-vous sur la réglementation du secteur des assurances dans votre pays, comme les lois sur la protection des données ou les obligations de souscription.

Analyse derisques

Montrez que vous comprenez comment évaluer les risques associés à différentes polices d’assurances. Par exemple, pour une assurance habitation, comment les facteurs comme la localisation et la construction impactent le risque.

Compétencestechniques etnumériques

La question des logicielsinformatique : si possible, apprenez à utiliser des logiciels couramment employés dans les assurances, comme les systèmes de gestion de polices ou les outils d'analyse de données. Veillez à au moins connaître le nom des plus connus afin de prouver votre intérêt pour le secteur.

Technologie Blockchain et IA : montrez votre familiarité avec les nouvelles technologies comme la blockchain ou l'intelligence artificielle, qui transforment le secteur. Se faire passer pour un ou une experte vous desservira si ce n’est pas la vérité. Potassez les bases pour montrer que vous êtes en phase.

Utilisation de Données : Soyez capable d'expliquer comment vous utiliseriez des données pour évaluer ou prédire les risques.

Aptitudes enserviceclient

Potassez des scénarios de réclamation, préparez des exemples de la manière dont vous géreriez des réclamations difficiles ou des clients mécontents. Démontrez votre capacité à expliquer des concepts d'assurance complexes de manière simple et claire.

Restez à jour en termes de tendances

Jetez aussi un œil aux tendances actuelles ! Le secteur des assurances évolue constamment, influencé par des facteurs tels que la technologie numérique, l'intelligence artificielle, et les changements réglementaires. Restez informé des dernières tendances, comme l'assurance en ligne ou l'usage de la data analytics.

En appliquant ces conseils, vous augmenterez vos chances de succès dans le secteur des assurances. Votre approche devrait être d'acquérir une compréhension approfondie du produit, de la réglementation, et des tendances du marché, tout en développant des compétences techniques et interpersonnelles adaptées au secteur. Bonne chance dans votre quête d'un emploi dans les assurances !

Préparation de lacandidature: le CVet la lettre de motivation

Il est essentiel de consacrer du temps à la rédaction du CV et de la lettre de motivation pour passer la première étape de sélection. Il faut être attentif à leurs présentations, s'assurer qu'ils sont à jour et que leur lecture est fluide. En effet, le recruteur n’y consacrera généralement qu’une minute pour prendre une décision.

Le CV et la lettre de motivation doivent être construits sur mesure pour les emplois dans l’assurance en soulignant notamment vos capacités :

• Commerciales,
• Communicationnelles,
• Gestion des risques,
• D’analyse de données,
• De conseil.

A celles-ci s’ajouteront des compétences spécifiques à chaque fonction. Ainsi le CV d’un téléconseiller sera différent de celui du responsable sinistre en assurance. Ces documents clés doivent correspondre aux serrures qui vous ouvriront les portes à l'emploi assurance ; aussi, consacrez-leur du temps.

Aussi, mettez en avant toute expérience pertinente, même si elle n'est pas directement liée aux assurances. Par exemple, une expérience en service client peut être un atout précieux, ou encore dans le secteur bancaire.

Rédiger un CV et une lettre de motivation sur mesure ne relève pas de l'improvisation et ne se fait pas dans la précipitation. C'est une technique à acquérir. Pour vous y aider, nous mettons à votre disposition des conseils et des modèles gratuits.

Pensez à la lettre de motivation personnalisée également, et bien rédigée peut faire toute la différence. Vous pouvez vous inspirer des lettres de motivation dans les assurances présentes en ligne mais surtout, ne la copier/coller pas : il faut que le recruteur y retrouve un peu de vous.

Expliquez pourquoi vous êtes passionné par le secteur des assurances et comment vos compétences peuvent bénéficier à l'entreprise. Évitez les clichés comme "Je suis un travailleur acharné" – soyez spécifique et authentique.

5. Se préparer à l’entretien d’embauche dans les assurances

Un entretien vous est proposé : bravo ! La première étape vient d'être franchie. Vous devez maintenant préparer l'entretien d'embauche.

Parfois redouté, cet entretien répond à un style particulier qui va permettre au recruteur de mieux vous connaître et de vérifier vos aptitudes à l’emploi auquel vous avez postulé. Ce professionnel s’assurera que de tous les candidats vous êtes celui/celle qui dispose des meilleures capacités d’adaptation aux exigences de la profession et aux valeurs de l’entreprise.

N’oubliez pas de mettre en avant vos soft skills qui sont tout aussi importants que vos compétences techniques et votre expérience. Dans un monde de plus en plus virtuel, ces qualités humaines sont devenues des critères importants dans la sélection opérée par les recruteurs.

Avant l’entretien d’embauche

• Préparation aux questions

Soyez prêt à répondre à des questions générales d’entretien mais aussi à celles spécifiques au secteur des assurances. Par exemple, on pourrait vous demander comment vous gérez les situations difficiles avec les clients ou votre compréhension des principes de base de l'assurance.

On parlera alors de scénarios basés sur des cas : soyez donc prêt à discuter de scénarios réels ou hypothétiques dans le secteur des assurances, comme la gestion d'une grande réclamation suite à un désastre naturel.

Les questions réglementaires et éthiques seront aussi de mise. Préparez-vous à répondre à des questions sur des dilemmes éthiques ou des défis réglementaires dans les assurances.

Pensez aussi à l’analyse concurrentielle et ayez une compréhension de base de la position de l'entreprise à laquelle vous postulez par rapport à ses concurrents.

• Questions à poser

N'oubliez pas de préparer quelques questions pertinentes à poser à votre interlocuteur. Cela démontre votre intérêt et votre engagement envers le secteur. Par exemple, demandez des détails sur leur processus de gestion des réclamations ou sur la culture d'entreprise.

Après l’entretien d’embauche

• Suivipost-entretien

Envoyez un email de remerciement dans les 24 heures suivant votre entretien. Cela montre votre gratitude et votre sérieux pour l'emploi dans les assurances.

• Patience et persévérance

Le processus de recrutement peut être long, surtout dans un secteur aussi compétitif. Ne vous découragez pas si vous n'obtenez pas immédiatement une réponse. Continuez à postuler et à réseauter dans le secteur.

6. Que faire si on me fait une offre d’embauche dans les assurances ?

Un employeur potentiel s’est positionné et vous a fait une proposition ? C’est génial, toutes nos félicitations ! Mais la partie n’est pas encore jouée. Si toute proposition de recrutement est flatteuse et prouve en théorie votre valeur, il vous faudra aussi en tirer le meilleur. Place aux négociations !

Voici quelques cas de figure et le comportement à adopter en fonction.

Le.la recruteur.se vous fait une proposition à la hauteur de vos attentes

Vous aviez une fourchette salariale et certains avantages en tête, et bingo : l’entreprise a écouté vos désirs, vous êtes dans le haut de ladite fourchette et la voiture de fonction et tutti quanti.

Rien ne sert donc de renégocier au-dessus, à condition que vous ayez déjà annoncé vos prétentions salariales, ce qui est généralement le cas. Annoncer un chiffre et se dédire montrera une facette peu fiable de vous, attention.
Si vous avez laissé se poursuivre le process d’embauche dans les assurances sans aucune mention de vos prétentions salariales – très mauvaise pratique et assez rare, au demeurant – il y a alors une carte à jouer, à savoir demander sensiblement plus.

Cela montrera également que si vous êtes fiable, vous n’êtes pas non plus un.e suiveur.se docile : après tout, dans de nombreux emplois dans les assurances, il faut savoir (se) vendre.

Le recruteur.se propose un salaire en dessous de vos prétentions

Une fois la déception de l’offre salariale passée (et à ne surtout pas montrer au recruteur !), prenez le temps de bien comprendre la proposition faite :

• Correspond-elle à votre fourchette de prix ?
• Ma fourchette salariale était-elle vraiment raisonnable ?
• Est-elle adéquate au marché ?
• Correspond-elle à votre expérience ?
• Aux salaires de votre ville ?
• Y-a-t-il une marge de négo possible ? Salariale, monétaire, en nature ?
• Le job vous plait-il jusqu’à quel prix ?

Souvent, les recruteurs prennent le montant bas de votre fourchette salariale – les petits malins ! C’est pour cela que nous vous conseillons de toujours ajouter 1 à 2k au-dessus comme strict minimum afin de ne jamais être déçu. Attention à ne pas trop tirer sur la corde, vous pourriez passer pour une personne trop gourmande.

Si après avoir répondu à toutes ces questions, l’offre vous paraît toujours trop faible, pas le choix : il va falloir décliner l’offre ou la négocier !

Négocier son contrat d’embauche

Il n’est jamais évident de négocier son salaire et plus globalement son contrat de travail, même pour quelqu’un qui postule dans les assurances. Voici quelques conseils pour mener vos pourparlers à bien :

• Ne réclamer pas plus de 5 à 10% de plus que l’offre sur la table (au doigt mouillé),
• En fait, ne réclamez pas : défendez-votre valeur professionnelle en argumentant le salaire demandé,
• Ne mettez pas trop en avant les autres offres que d’autres employeurs vous ont faites, sauf si elles avoisinent l’offre à négocier (et les recruteurs y voient souvent du bluff !),
• Restez toujours courtois.e : a priori, vous souhaitez bosser dans ladite entreprise !

7. Formations & diplômes pour trouver un emploi dans les assurances

Les diplômes et études les plus courantes dans les assurances

Les diplômes supérieurs et les formations permettant d'accéder aux métiers de l'assurance sont aussi variés que la nature des postes proposés. Des formations spécifiques sont requises pour certaines professions telles l'expert en assurance ou le courtier.

Ainsi, une formation commerciale, juridique ou technique de niveau BAC+2 sera nécessaire pour exercer la plupart des métiers de l'assurance comme celui du chargé de clientèle ou de conseiller.

L'expert en assurances devra détenir un diplôme de l'enseignement supérieur de niveau BAC+5 ainsi qu'une formation correspondant à son domaine d'expertise (bâtiment, objet d'art, réparation automobile, agriculture, etc…).

Passerelles et reconversion professionnelle

Il existe de nombreuses passerelles pour accéder à un job dans les assurances sans pour autant reprendre les études, comme expliqué plusieurs fois ici.

Il s’agit donc plutôt d’un transfert de compétences plus qu’une reconversion professionnelle en bonne et due forme. Vous pouvez, dans le doute, opter pour le bilan de compétences qui vous aiguillera davantage sur vos capacités à décrocher un emploi dans les assurances ou si une mise à niveau est nécessaire.

Pour les personnes qui opteront pour un virage à 360°, il existe de nombreux tests très sérieux pour une reconversion pro réussie (test d’orientation, de personnalité, de formes d’intelligences…).

Aussi, toute reconversion dans les assurances après une carrière comme artiste-peintre ne veut pas nécessairement dire 5 ans d’études à temps plein :

• Le CNED propose un BTS à distance et à votre rythme (bac +2) ;
• ORICA propose des formations en ligne de 150heures sur plusieurs niveaux;
• La plupart de ses formations dans les assurances sont éligibles CPF.

Pour les personnes éloignées de l’emploi (handicap, seniors, personnes vivant en QPV), pensez également au PEC – Parcours Emploi Compétences (anciennement CUI – Contrat Unique d’Insertion).

Les compétences essentielles pour bosser dans les assurances

A ces formations universitaires et techniques, il faut ajouter d'autres qualités et compétences telles que :

• Le goût du contact,
• Être bon commercial,
• Aimer le travail en équipe,
• Être à l’écoute,
• Le pragmatisme,
• Ne pas être trop émotif,
• Être ordonné.

8. Emplois et secteurs similaires aux assurances

Si vous venez des secteurs d’activité suivants, vous aurez (a priori) déjà un avant-goût du milieu ainsi que certaines compétences clés à celui des assurances :

• Banque,
• Finance,
• Fiscalité,
• Comptabilité,
• Vente.

On parle souvent de « banque-assurance », ainsi ce premier secteur est un second choix tout trouver si votre recherche d’emploi dans les assurances s’avère compliquée. Quelques années dans la banque pourrait vous permettre de passer sur un poste davantage dans les assurances.

Si vous souhaitez affiner le champ de votre recherche concernant l'emploi dans les assurances, Monster met à votre disposition plusieurs offres d'emplois correspondant à vos centres d'intérêts comme :

• Collaborateur agent d'assurances
• Conseiller clientèle
• Courtier en assurances.

Qui dit assurances dit également emploi dans l’ingénierie informatique et dans l’intelligence artificielle. Ne nombreux postes sont ainsi à pourvoir dans l’automatisation des process, la digitalisation des outils ou encore la création de produits digitaux.

A la recherche d'un job dans les assurances ?

Des milliers d'offres d'emploi adaptées à vos besoins sont à votre portée d'un simple clic. Pour réussir dans une recherche d'emploi, encore faut-il se faire connaître. L'anonymat n'a jamais conduit au succès. Aussi, pour décrocher l'emploi qui vous correspond vraiment, nous vous invitons à créer gratuitement un profil candidat sur mesure. Vous recevrez alors des offres d'emplois qui répondent à vos attentes.